Nueva iniciativa de ley para combatir el lavado de dinero en México.

El día de hoy el Gobierno Federal presentó una INICIATIVA DE LEY denominada "Estrategia Nacional para la Prevención y el Combate al Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo" Si, lo denominaron TERRORISMO… por fin llaman las cosas por su nombre, cuyo propósito es fortalecer la lucha contra dichas actividades criminales a través de un sistema integral enfocado a dos metas fundamentales:

• Impedir que las organizaciones delictivas dispongan de sus ganancias, y
• Judicializar oportuna y efectivamente casos de alta relevancia.

Pero, ¿Que es el lavado de dinero?

El “Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo” (GAFI)  define  el lavado de dinero, en términos generales, como el procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.

En México, la principal fuente de lavado de dinero está asociada con el tráfico y la producción de narcóticos. Ello significa que, al ser el estadounidense el mayor mercado de consumo de narcóticos en el mundo, gran parte del monto total de los recursos de procedencia ilícita que son lavados en la economía mexicana se encuentra en dólares en efectivo. Sin embargo, crímenes como el tráfico humano, la extorsión y el contrabando también generan ingresos ilícitos en otras monedas e instrumentos de valor.

¿Cómo se lava el dinero en nuestro país?

Como ya se mencionó, el dólar en efectivo constituye uno de los principales instrumentos monetarios utilizados para transferir las ganancias derivadas de la venta de droga al menudeo en ciudades de EEUU. Frecuentemente, los billetes estadounidenses son transportados a través de la frontera norte mediante “cruces hormiga”, es decir, trasladados en pequeñas cantidades por personas que atraviesan dicha frontera a pie o en vehículos.

¿Cuál es la nueva estrategia gubernamental para combatir el lavado de dinero?

1.- Restricción en las operaciones con dinero en efectivo

• Queda prohibida la adquisición de cualquier bien inmueble en efectivo (moneda nacional, divisas o metales preciosos). Los fedatarios públicos se encuentran impedidos para escriturar;

• Se prohíbe el pago en efectivo de más de 100 mil pesos en la adquisición de vehículos aéreos, marítimos y terrestres; relojes y joyería; boletos de apuestas o sorteos; transmisión de títulos accionarios; y

• Las operaciones que se realicen en contravención a esta disposición serán sancionadas con prisión de 5 a 15 años, y con multa de 1,000 a 5,000 mil días.

2. TODOS reportan:

Los nuevos sujetos obligados a reportar operaciones de más de 100,000 pesos en efectivo son:

• Centros de juegos y apuestas;
• Oferentes de préstamos no financieros;
• Emisores de tarjetas de pagos o servicios no bancarias;
• Agencias inmobiliarias, automotrices y constructoras;
• Joyeros profesionales
• Empresas de blindaje;
• Fedatarios públicos (notarios y corredores públicos), abogados y contadores;
• Transportadoras de valores;
• Galerías y subastas de arte;
• Prestadores de servicios profesionales a personas morales;
• Venta o arrendamiento de vehículos aéreos, marítimos y terrestres;
• Transmisión de títulos accionarios;
• Todas aquellas personas con alto riesgo de ser utilizadas en esquemas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, según determinación de la SHCP.

Nuevos sujetos obligados a reportar operaciones

•  centros de juegos y apuestas;
•  oferentes de préstamos no financieros;
•  emisores de tarjetas de pagos o servicios no bancarias;
•  agencias inmobiliarias, automotrices y constructoras;
•  joyeros profesionales;
•  empresas de blindaje;
•  fedatarios públicos, abogados y contadores;  
•  transportadoras de valores;
•  galerías y subastas de arte;
•  prestadores de servicios profesionales a personas morales; y
•  todas aquellas personas con alto riesgo de ser utilizadas en esquemas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, según determinación de la SHCP

La iniciativa contempla imponer sanciones administrativas por el incumplimiento de las obligaciones relacionadas con la presentación de reportes e información, tipifica como delito el realizar operaciones prohibidas por la Ley y penaliza el uso indebido de la información reportada para garantizar la seguridad de los sujetos obligados y el buen manejo de la información (alteración, divulgación, falsificación).

Asimismo, la SHCP podrá realizar visitas de verificación con la finalidad de comprobar el cumplimiento de las obligaciones de los sujetos.

Para fortalecer la capacidad de las actividades de inteligencia financiera en la prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, se establecen esquemas de intercambio de información financiera entre la SHCP, la PGR y la SSP, y se establecen esquemas de flujo de información entre autoridades federales con órganos constitucionales autónomos y con autoridades de los estados y del extranjero.

En complemento a esta iniciativa de ley, el Ejecutivo Federal enviará al Congreso de la Unión la propuesta de diversas reformas al Código Penal Federal, al Código Federal de Procedimientos Penales y a la legislación financiera, entre otras, consistentes principalmente en:

1.- Reformar los tipos penales de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo para suprimir aquellos elementos que la delincuencia organizada aprovecha para eludir los procesos penales.Algunas de las modificaciones son:

• Se establece un deber para todo aquél que reciba recursos de cerciorarse, con los medios que estén a su alcance, de que no sean de procedencia ilícita;
• Se sanciona penalmente a quien ocasione que una persona omita presentar alguno de los reportes a los que se refieren las leyes financieras;
• Se establecen sanciones penales a aquellas personas que presenten información falsa o alterada sobre su identidad a alguna de las personas sujetas al régimen de prevención de vado de dinero;
• Se establece como delito el fomentar, prestar ayuda, auxilio o colaboración a aquellas personas que cometan el delito de lavado de dinero; y
• Se sanciona penalmente a quien pretenda evadir sistemas de control del régimen de prevención a través de operaciones estructuradas.

2.- Colmar lagunas jurídicas para evitar el uso de testaferros y figuras similares que permiten a la delincuencia ocultar operaciones ilícitas.

3.- Modificar las disposiciones financieras para facilitar la obtención de información y fortalecer los métodos de intercambio de información entre autoridades, sin menoscabo de la adecuada protección jurídica a los usuarios de servicios financieros. Asimismo impulsar Reformas a la Ley de Extinción de Dominio.

:arrow: Fuentes:

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