Recibir dinero en efectivo 2021. Límite permitido según la Ley Antilavado

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Los montos para la identificación y el aviso de las operaciones señaladas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se actualizaron en la misma medida del valor diario de la UMA equivalente a 84.49 pesos.

Los umbrales de restricción de uso de efectivo y metales para 2021 son los siguientes:

 

Actividad Límite en UMA* Monto límite en MN**
Compraventa de inmuebles 8,025 $719,200.50
Compraventa de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres 3,210 $287,680.20
Compraventa de relojes; joyería; metales preciosos y piedras preciosas, ya sea por pieza o por lote y de obras de arte
Adquisición de boletos que permita participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos; así como la entrega a pago de premios por haber participado en dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos
Servicios de blindaje
Compra venta de acciones o partes sociales
Arrendamiento de inmuebles, nuevos o usados

 

 
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Juegos con apuesta, concursos y sorteos 325 $29,126.50 645 $57,804.90
Tarjetas de crédito o de servicios 805 $72,144.10 1,285 $115,161.70
Tarjetas prepagadas 645 $57,804.90 645 $57,804.90
Cheques de viajero Siempre Siempre 645 $57,804.90
Préstamos o créditos, con o sin garantía Siempre Siempre 1,605 $143,840.10
Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles Siempre Siempre 8,025 $719,200.50
Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes 805 $72,144.10 1,605 $143,840.10
Subasta y comercialización de obras de arte 2,410 $215,984.20 4,815 $431,520.30
Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos) 3,210 $287,680.20 6,420 $575,360.40
Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles) 2,410 $215,984.20 4,815 $431,520.30
Transporte y custodia de dinero o valores Siempre Siempre 3,210 $287,680.20
Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles 1,605 $143,840.10 3,210 $287,680.20
Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro 1,605 $143,840.10 3,210 $287,680.20
Operaciones con Activos Virtuales Siempre Siempre 645 $57,804.90
Prestación de servicios profesionales de manera independiente, sin relación laboral:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Prestación de fe pública por notarios públicos respecto de:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles Siempre Siempre 16,000 $1,433,920.00
Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio otorgados con carácter irrevocable Siempre Siempre Siempre Siempre
Constitución de personas morales y su modificación patrimonial Siempre Siempre 8,025 $719,200.50
Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles Siempre Siempre 8,025 $719,200.50
Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía Siempre Siempre Siempre Siempre
Prestación de fe pública por corredores públicos respecto de:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Avalúos sobre bienes 8,025 $719,200.50 8,025 $719,200.50
Constitución de personas morales mercantiles, su modificación patrimonial Siempre Siempre Siempre Siempre
Constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso Siempre Siempre Siempre Siempre
Otorgamiento de contratos de mutuo, mercantil o créditos mercantiles Siempre Siempre Siempre Siempre
Prestación de servicios de comercio exterior respecto de:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Vehículos Siempre Siempre Siempre Siempre
Máquinas de juegos y apuestas Siempre Siempre Siempre Siempre
Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago Siempre Siempre Siempre Siempre
Materiales de resistencia balística Siempre Siempre Siempre Siempre
Joyas, relojes, metales y piedras preciosas 485 43,465.70 Valor individual 485 43,465.70 Valor individual
Obras de arte 4,815 $431,520.30 4,815 $431,520.30
Valor UMA 2021 89.62

Ver también: https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/umbrales.html

* Conforme al artículo tercero transitorio del Decreto por el que se declara reformadas y adicionadas diversas disposiciones de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, en materia de desindexación del salario mínimo (DOF 27/enero/2016), todas las menciones al salario mínimo como base, medida o referencia para determinar la cuantía de obligaciones y supuestos previstos en leyes federales, se entenderán referidas a la Unidad de Medida y Actualización (UMA).

** En términos del decreto emitido por el Instituto Nacional de Geografía y Estadística, el valor de la UMA para 2021 es de $89.62 pesos mexicanos.

Fuente: sppld.sat.gob.mx

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6 comentarios
  1. Javier Rodriguez
    Javier Rodriguez Dice:

    Hola,cuando mi cliente me paga con cheque en dolares,en el aviso lo reporto en dolares o el equivalente en pesos y que debo anotar en el cuadro de moneda ?Gracias !!

  2. Fer Lopez
    Fer Lopez Dice:

    Estimada Carolina.
    Respecto a tu duda, te comento que no hay umbral de tiempo.
    La ley te permite pagar en efectivo a cada proveedor de bienes inmuebles, hasta 8025 Umas; y en el caso de proveedores de vehículos, hasta 3210 Umas. El pago lo puedes hacer en una sola exhibición, en 12, 24, 36, 48, etc. (El tiempo lo defines con tu proveedor). Lo importante aquí, es que no rebases el máximo de Umas permitido.
    Saludos.

  3. Fer Lopez
    Fer Lopez Dice:

    Estimado Antonio.
    Tu planteamiento no es correcto.
    Si compras una casa de $850,000 la ley te permite pagar en efectivo hasta 8025 Unas, que equivalen a $719,200.50 pesos. El resto lo tendrás que pagar mediante transferencia.
    Asimismo, si compras un vehículo de $850,000 pesos, la ley te permite pagar en efectivo hasta $3210 Unas, que equivalen a $287,680.20 pesos, el resto lo tendrás que pagar por transferencia.
    Saludos

  4. Carolina J.Luna E.
    Carolina J.Luna E. Dice:

    El umbral de identificación y de aviso es de manera mensual por esas cantidades o que periodo tienen las instituciones para dar su aviso

  5. Antonio
    Antonio Dice:

    Cuanto puedo pagar en efectivo en la compra de una casa y pago de efectivo en la compra de un auto, ejemplo valor $ 850,000.00, si la ley permite 3210 uma x 89.62= $ 287,680.20, porque se recibe más efectivo.
    Saludos

  6. Jose Romero Quezada
    Jose Romero Quezada Dice:

    Buen principio de año y la buena intención de dar información educarptiva POR medio de estas cápsulas eficientes

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