SCJN: Inconstitucional congelar cuentas bancarias por investigaciones de lavado de dinero.
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INCONSTITUCIONAL FACULTAD DE SHCP PREVISTA EN EL ARTÍCULO 115 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO RESPECTO DEL BLOQUEO DE CUENTAS
SCJN Comunicado No. 159/2017
Ciudad de México, a 4 de octubre de 2017
En sesión de 4 de octubre de 2017, por mayoría de cuatro votos, la Primera Sala de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) al resolver el amparo en revisión 1214/2016, asignado a la ponencia del Señor Ministro Jorge Mario Pardo Rebolledo, declaró la inconstitucionalidad del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
El asunto tuvo origen en el acuerdo que dictó la Unidad de Inteligencia Financiera, de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, para incluir a la empresa quejosa en la lista de personas bloqueadas, lo que derivó en la solicitud a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para que se suspendiera de manera inmediata a la propia quejosa, la realización de cualquier acto, operación o servicio relacionado con ésta o a través de ella, imposibilitándole tanto la apertura de nuevas cuentas como la cancelación de las vigentes, así como para que se le impidiera la disposición de los recursos que contuvieran.
Igualmente se ordenó, que fuesen las dos instituciones financieras en que se encontraban registradas las respectivas cuentas bancarias, las que deberían comunicar por escrito al cliente o usuario, que fue introducido en la Lista de Personas Bloqueadas.
La quejosa tuvo conocimiento de lo anterior, al no poder acceder por Internet a las referidas cuentas; por lo que acudió a las instituciones bancarias, con el objeto de conocer la causa, informándosele que sus cuentas estaban bloqueadas.
Promovió juicio de amparo en el que la juez de Distrito que conoció del asunto, determinó que el referido artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, no vulneraba la garantía de audiencia, ya que con posterioridad podría ser escuchada y tampoco se le privaba de la presunción de inocencia, porque esa medida no constituía la anticipación del castigo. No obstante, sí se concedió el amparo únicamente para el efecto de que se hiciere del conocimiento de la quejosa, que estaba incluida en la lista de personas bloqueadas y se le otorgare la garantía de audiencia.
Contra ello, la quejosa promovió recurso de revisión en el que se plantearon distintos agravios que llevaron a que, contrariamente a lo sostenido por la juez federal, la Primera Sala resolviere que sí resulta inconstitucional el precepto, por distintas razones que se explican en el proyecto.
Consecuentemente, se modificó la resolución y se concedió el amparo a la empresa quejosa en contra de dicha norma general.
Por fin reconocieron la inconstitucionalidad !!
Ya la hicieron !! Julion, Rafa Márquez….
Tengo un caso similar, el banco bloquea la cuenta de una persona moral, pero al ir a la sucursal solo le dicen que esta en investigación pero no nos dicen por que ni quien ordeno dicho bloqueo, el bloqueo lleva un mes y no nos dicen nada en la sucursal, no nos notifican nada por escrito solo verbalmente nos dicen que esta en investigación, las preguntas son :
1.- si es la UIF. De la SHCP la que ordena , ¿ deberia el banco notificarnos por escrito? El motivo del bloqueo
2.- si lo esta haciendo el banco como procedimento. ¿tiene facultad el banco para bloquear la cuenta ?
3.- Procede algun amparo en contra de esta actitud del banco ?
Muy buena informacion, y en relacion al criterio del Juez de distrito, de que me sirve a presuncion de inocencia, si ya me ocasionaron con la congelacion de cuentas un perjuicio real e inminente. por supuesto que viola los articulos 14 y 16 Constitucionales.De donde se desprende la inconstitucionalidad.